Как отразится на украинских банках поднятие цен на денежные переводы

Очень много времени уходит на приобретение валюты, проведение внешнеэкономических платежей.

Прибалтийскими банками на данной неделе была резко поднята стоимость банковских переводов по внешнеэкономическим договорам в выгоду ряда стран.

В «черном» перечне оказались Российская Федерация, КНР, Турция и сами прибалты. В данные государства за проведение транзакций второй день взимают плату в 500 евро, не зависимо от типа договора и суммы перевода.

Увеличение тарифа связано с повышением затрат банков на проведение проверок, которые связаны с материальным мониторингом. Нужны подробные разноуровневые проверки в связи с усилением требований к мониторингу клиентских операций, это приводит очень высоким издержкам. Банку намного выгодно просто отказаться клиентов, после установки заградительных тарифов, чем беспокоиться о содержании армии контролеров.

У украинских банков есть корреспондентские счета не только в Балтийских государствах, благодаря этому на большей части из них это совсем не отобразится. Но проблема не только в самой цене транзакции, но также и в сложностях, которые связаны с ее проверками.

Украинские кредитные учреждения проводят платежи по внешнеэкономическим договорам всю неделю и больше. Собственно такое количество времени занимает трехуровневая проверка контрактов юрлиц, их контрагентов. Проверкой платежа для начала занимается менеджер по обслуживанию, после – подразделение валютного контроля, служба материального мониторинга. На случай малоизвестного конечного получателя платежа по аккредитиву по договору, занимаются так же и проверкой получателя средств.

Подобная ситуация специфична для большинства банков Украины, после она будет только усложняться. Финансисты отлично знают, что у регулятора есть статистика количества отказов по договорам, которые подаются в Государственный банк. Если учреждение систематически присылает непроходные договора в Национальный банк, ему необходимо выделять много внимания проверке контрактов.