Очень много времени уходит на приобретение валюты, проведение внешнеэкономических платежей.
Прибалтийскими банками на данной неделе была резко поднята стоимость банковских переводов по внешнеэкономическим договорам в выгоду ряда стран.
В «черном» перечне оказались Российская Федерация, КНР, Турция и сами прибалты. В данные государства за проведение транзакций второй день взимают плату в 500 евро, не зависимо от типа договора и суммы перевода.
Увеличение тарифа связано с повышением затрат банков на проведение проверок, которые связаны с материальным мониторингом. Нужны подробные разноуровневые проверки в связи с усилением требований к мониторингу клиентских операций, это приводит очень высоким издержкам. Банку намного выгодно просто отказаться клиентов, после установки заградительных тарифов, чем беспокоиться о содержании армии контролеров.
У украинских банков есть корреспондентские счета не только в Балтийских государствах, благодаря этому на большей части из них это совсем не отобразится. Но проблема не только в самой цене транзакции, но также и в сложностях, которые связаны с ее проверками.
Украинские кредитные учреждения проводят платежи по внешнеэкономическим договорам всю неделю и больше. Собственно такое количество времени занимает трехуровневая проверка контрактов юрлиц, их контрагентов. Проверкой платежа для начала занимается менеджер по обслуживанию, после – подразделение валютного контроля, служба материального мониторинга. На случай малоизвестного конечного получателя платежа по аккредитиву по договору, занимаются так же и проверкой получателя средств.
Подобная ситуация специфична для большинства банков Украины, после она будет только усложняться. Финансисты отлично знают, что у регулятора есть статистика количества отказов по договорам, которые подаются в Государственный банк. Если учреждение систематически присылает непроходные договора в Национальный банк, ему необходимо выделять много внимания проверке контрактов.
